Ngành quản lý tài sản cần nhanh chóng áp dụng AI để tăng hiệu quả và giảm chi phí

• Theo khảo sát của Schroders, 76% các nhà tư vấn tài chính độc lập và quản lý tài sản cho rằng sự phát triển của các ứng dụng AI như ChatGPT là cơ hội hơn là mối đe dọa đối với doanh nghiệp của họ, tăng từ 57% một năm trước.

• Tuy nhiên, 15% vẫn nghĩ rằng AI sẽ không ảnh hưởng gì đến họ hoặc doanh nghiệp của họ. Đây là một quan điểm sai lầm và có thể gây bất lợi cho khách hàng.

• AI đã chứng minh khả năng tự động hóa các tác vụ phức tạp như tóm tắt kết quả cuộc họp, soạn thảo email và báo cáo tài chính, mang lại hiệu quả đáng kể.

• Nhiều chuyên gia cho rằng AI sẽ không thay thế hoàn toàn các nhà tư vấn. Khách hàng vẫn coi trọng và sẵn sàng trả tiền cho trí tuệ và kinh nghiệm của con người.

• Tuy nhiên, ngành này có nguy cơ đánh giá quá cao chất lượng hỗ trợ "con người" và đánh giá thấp những cải tiến công nghệ gần đây.

• AI có tiềm năng giúp các nhà tư vấn hiểu sâu hơn về khách hàng, cải thiện quy trình đánh giá rủi ro và giải quyết vấn đề khách hàng dễ bị tổn thương mà nhiều nhà tư vấn gặp khó khăn.

• Dữ liệu của FCA cho thấy 53% người trưởng thành có đặc điểm dễ bị tổn thương. Tuy nhiên, khảo sát của Schroders cho thấy chỉ 9% nhà tư vấn phân loại hơn 1/4 khách hàng của họ là dễ bị tổn thương. AI có thể giúp phát hiện chính xác hơn các khách hàng dễ bị tổn thương.

• Đáng tiếc là những tiến bộ này có thể không đến đủ sớm. Chỉ 19% nhà tư vấn dự kiến sẽ đưa AI vào quy trình của họ trong vòng một năm tới, trong khi 51% cho biết sẽ mất 2-5 năm.

• Ngành quản lý tài sản được coi là một trong những ngành chậm nhất trong việc áp dụng công nghệ mới và chuyển đổi số.

• Với việc AI cắt giảm chi phí ở back office, giá mà khách hàng phải trả cho nhà tư vấn con người ở front office nên giảm đáng kể.

• Khách hàng nên yêu cầu giảm phí bằng cách nhấn mạnh rằng họ biết về hiệu quả mà AI mang lại. Họ cũng có thể cân nhắc thương lượng cơ cấu phí dựa trên giá trị, ví dụ như phí dựa trên hiệu suất.

📌 AI đang thay đổi nhanh chóng ngành quản lý tài sản, nhưng nhiều công ty vẫn chậm áp dụng. Khách hàng nên yêu cầu giảm phí do hiệu quả AI mang lại. 76% nhà tư vấn coi AI là cơ hội, nhưng chỉ 19% dự kiến áp dụng trong năm tới. AI có tiềm năng cải thiện dịch vụ và giảm chi phí đáng kể.

https://www.ft.com/content/dc4cb53c-dd70-4c51-a4b4-b46b8720bc2e

#FT